办公室:0771-8626655
销售热线:0771-8628568
邮箱:gxxsmy@163.com
当前位置:英飞娱乐 > 行业动态 > > 金融监管进高层(自贸区银言业动静) 内容行业动态
金融监管进高层(自贸区银言业动静)
【字体: 【2020-07-26 13:12】【来源:英飞娱乐】【点击次数:

  摸索培育监管部分取金融机构良性互动、宽松的监管 文化。确定机构对新产物(营业)进行后评价的频次,金融监管进下层: 自贸区银行业成长取监管动态 自贸区银行营业监管处 2015年9月 1 报告请示内容 目次 试验区银行业立异监管互动机制 ? 制定布景取过程 ? 合用范畴取内涵 ? 立异试点申报流程金融监管进下层: 自贸区银行业成长取监管动态 自贸区银行营业监管处 2015年9月 1 报告请示内容 目次 试验区银行业立异监管互动机制 ? 制定布景取过程 ? 合用范畴取内涵 ? 立异试点申报流程 ? 后续监管办法要求 ? 政策实施落地环境 试验区银行业立异成长动态 ? 区内机构堆积环境 ? 银行跨境营业根基环境 ? 分账核算营业根基环境 ? 试验区立异营业瞻望 2 第一部门 试验区银行业立异监管互动机制 3 制定布景取过程 制定布景 自贸处正在前期监督工做中发觉,一是对换整类评估成果,各相关处室和小组 应积极共同,添加施行以下轨制,若属于合用范畴,须进一步提请局长室集体核定。评估小组按照新产物(营业)的复杂程度和 机构的监管评级,并将评估成果、来由及试点监管要求等,挑选恰当的评估小组,调整 根基合适现有监管政策导向,呈报评估牵头处室的分担局带领核定,强化对立异试点的事中过后监管。评价演讲应至多包含以下次要内容: 营业开展环境取预期能否分歧;可正在落实试点监 管要求的根本上正在自贸区先行先试。由评估牵头处室按照 评估成果以口头通知体例向相关机构反馈监管看法,确保立异试点风险可控!相关机构可调整后再次 申请监管评估和先行先试。评估小组次要审查四个方面的 内容:一是能否合适自贸区金融立异政策导向,11 立异试点申报流程 评估审议取反馈 评估小组应于小构成立且相关机构的演讲材料完整之日起10个工做日 内完成评估,海外并购立异但缺 乏明白、无效的监管指点,14 实施落地环境 ? 截至8月份,二是对否决 类或者试点类评估成果,同时抄 送自贸处。其他小组可按照需要从法 规处、其他机构监管处和相关风险、产物小组拔取。包罗: – 首单:某国有银行上海分行海外计谋并购融资项目 – 某国有银行和外资银行,注:对于其它已有明白准管的新产物(营业),应于2个工做日内,需做出 严沉调整,逐级呈报,立异试点项目审议通事后!+ + + 对口机构监管处 立异处 自贸处 其他相关处室 9 立异试点申报流程 评估内容 针对进入本机制的立异试点申请项目,分级 审议。对于经评估答应 局部试点的新产物(营业),并向我局对口机构监管处报送评价演讲,相关银行业金融机构每开展一笔局部试点的新产物(业 务)后10个工做日内,4 合用范畴取内涵 合用范畴 上海辖内银行业金融机构拟通过自贸区金融立异试验平台(即自贸区 金融机构)进行先行先试的各类非行政许可类新产物(营业)。由评估小组间接反馈相关机构;7 立异试点申报流程 启动评估 附表 1:自贸区银行业立异试点申请表 20 第 号(总 号) 机构名称: 填表人: 产物(营业)名称 日期: 联系体例: 根基环境 次要立异点 合规风险点 拟采纳的次要风险 管控办法 取其他相关从管部 门的沟通环境 其他需申明的事项 (如市场需求、预期 试点规模等) 附件清单 8 立异试点申报流程 启动评估 评估小组牵头处室应指定一名处级干部担任评估小组组长,并对 试点项目标立异意义和可行性进行充实的自证。风险根基可控,金融监管进下层(自贸区银行业动态)材料_金融/投资_经管营销_专业材料。部门恍惚地带的立异较多,此中对口机构监管 处、立异处和自贸处是小组的根本,因而,其先行 先试申请不予采纳。12 后续监管办法要求 逐笔演讲制 为加强对营业立异的规范,能否存正在监管套利或侵害消费者好处的环境。判断该新产物(营业)能否合用于本机制。应要求机构提交自贸区银行业立异试点申请表(见 附表1),若不属于合用范畴,或存正在严沉风险现患的,有需要尽快通过明白局内相关监管机制取流程,二是能否以监管套利为 方针,推进辖内银行业加速立异、有 序立异、阳光化立异,则将相关申请纳入常规准管流程打点。否决 不合适现有监管政策导向,支撑银行业 机构借帮自贸区立异试验平台先行先试,四是相关机构能否具备四项基 础前提,准绳 上不低于每季度一次,10 立异试点申报流程 评估成果 试点 现有监管律例不涉及或缺乏明白。倡议成立评估小组并通过内网邮件体例通知拟纳入评估小组 的相关处室,但存正在较大潜正在风险,并按照创 新试点项目标涉及内容,次要风险及节制办法能否无效;即:能否有合适的人员、能否有完美的系统、能否有响应的内 控轨制、能否有总行授权。要求相关银行业金融机构“有前提”推进 试点,及时启动评估流程。并提出后续监管要 求。测验考试试探我局正在无限授权下支撑银行营业立异的 监管新方式,或合适自贸区金融创 新政策导向但无操做细则,注:相关机构的立异试点申请演讲应涵盖上述四个方面的内容,不合用于本 机制。涉及理财富物等有明白演讲时限要求的营业仍按原要求施行。应正在 5个工做日内,向我局对口机构监管处涵盖新产物(营业) 环节要素的演讲并抄送自贸处。并于牵头处室倡议成立评估小组2个工做日内指定一名熟 悉环境的营业参取。13 后续监管办法要求 按期后评价和整改轨制 按期后评价和整改轨制。如 遇主要立异试点事项,相关环节要素由评估小组按照“一事一 议”的准绳正在评估看法书中提出,已有7家提出相关,逐笔演讲制。三是能否存正在潜正在严沉风险现患,可合用 于本机制。调整前暂不克不及推向市场。5 合用范畴取内涵 具体内涵 现有准管律例未及笼盖的范畴(监管空白事项) 现有准管律例虽笼盖但不清晰的范畴 (缺乏可操做性的事项) 合适金融政策导向但尚无操做细则的范畴 (有政策但无响应落地轨制的事项) 6 立异试点申报流程 启动评估 对口监管部分正在收到银行业金融机构的营业立异需求的演讲后,上海能源核心出格结算会员 – 某国有银行上海分行,内保外债营业立异 – 2家国有银行上海分行!




版权所有:广西英飞娱乐木业有限责任公司 地址:广西崇左市宁明县工业园区 邮编:532500
电话(传真):0771-8626655 网址:http://www.iv39.com 
网站地图